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2020-09-25

“假按揭贷款”银行业行政处罚风险防范!

上周,聚融e分享了银行业100个重点风险专题第一章节:[信贷业务]的贷后注意事项,本期银行业100个风险防控专题我们来剖析信贷业务的“假按揭”贷款处罚风险,本专题其他章节内容可点击文首话题入口进入系列查阅(持续更新)↓↓↓↓↓今天我们来分析一下银行贷款业务最后一个风险专题:●专题1,信贷业务:按揭贷款风险管理:1.风险点1:“假按揭”贷款风险“假按揭”贷款已经很常见了,早在2006年成立不久的中国...

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2020-09-04

我国加强金融强监管下的反洗钱处罚建议

自2006年10月1日颁布反洗钱法起,我国为打击洗钱行为构建起了一个法律责任框架体系,中途修改了这么多次到现在,实际执行中仍有处罚形式过于单一和罚款力度弱两个突出问题要引起重视。专家认为,较弱的罚款力度和有限的处罚手段在实践中会萌生很多问题,主要表现:一是惩戒作用低,一些金融机构认为与其在反洗钱工作投入巨大资源、成本,不如认缴罚款了事;二是小额、零散罚款,起不到处罚一家、触动一片的正面警示效应,不...

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2020-07-29

《普通纪念币普制币发行管理暂行规定》相关问题答记者问

一、普通纪念币普制币的定位是什么? 借鉴国际经验,结合我国国情,适应公众需求,普通纪念币普制币(以下简称“普制币”)总体定位于纪念和收藏功能。其可以与同面额人民币等值流通,但不鼓励流通;可以依法交易,但要避免炒作。市场化改革后,普制币分为按面额预约兑换和溢价装帧销售两部分。其中,按面额预约兑换部分是普制币发行的基础和主体,溢价装帧销售部分是按面额预约兑换方式的补充。两者结合可以更好满足公...

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2020-07-29

中国人民银行关于印发《普通纪念币普制币发行管理暂行规定》的通知

银发〔2020〕173号 中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行,深圳市中心支行;各国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行: 为进一步推进普通纪念币发行改革,中国人民银行制定了《普通纪念币普制币发行管理暂行规定》,现印发给你们,请遵照执行。 请人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行,深圳市中心支行将本通知转发...

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2020-07-22

《境外机构人民币银行结算账户管理办法》的通知(银发〔2010〕249号)

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