本课程以《银行业金融机构全面风险管理指引》为基础，从银行的实际出发，结合银行的内部管理要求，重点讲授柜面业务的操作规程、风险点以及风险防范措施。课程重点以商业银行账户管理、存取款业务、票据业务、银行卡业务、有权机关查冻扣、柜面安全风险等六个方面进行讲解：账户管理主要是对银行结算账户开立、使用、变更、销户、对账等环节的操作风险进行分析，特别针对柜面账户常见的开户资料真实性审查、未成年人开户风险、印鉴变更、公转私等风险点进行讲解；存取款业务主要是针对银行存取款业务中可能存在的长短款、挂失取款等典型情况进行分析，讲解挂失的时效性，挂失取款的一般规则和特殊规则；通过典型案例分析，讲解外部欺诈风险以及会计核算系统风险的控制方法和检查方法；票据业务主要是针对近期票据业务风险情况进行分析，讲解票据业务风险类型和特征，通过讲解电子商业汇票和纸质商业汇票典型案例，帮助学员更好的理解票据业务风险；银行卡业务主要是通过讲解银行业业务涉及的各类主体，对银行业业务风险类型和特征进行分析，并结合银行卡盗刷和伪卡交易案例，讲解法院关于审理伪卡交易民事案件责任的界定，帮助学员强化银行卡风险防范意识；有权机关查冻扣主要是讲解公检法等有权机关查冻扣的权利和依据，通过有权机关查冻扣的案例分析，帮助学员更好的理解在协助有权机关查冻扣业务办理过程中需遵循的方法和原则；柜面安全风险主要是通过讲解银行网点安全保障中可能会遇到的突发事件、刑事案件、群体事件以及人身损害事件，帮助学员更好的应对网点突发事件。

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