近期反洗钱处罚案例详情，多家银行被罚超千万元

层层加码，监管对于反洗钱的管控力度再度升级。

春节前，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下称《办法》)，作出了各类金融在营业过程中对个人存取款在5万元以上的用户进行登记等要求。

同时，央行对网商银行开出了一张金额高达2236.5万的罚单，数额创民营银行史上之最，其中涉及存在违反反洗钱规定的行为。

上述政策规定与监管罚单，是监管部门严厉打击洗钱行为的部分缩影。近年来，金融产品、业务模式更迭换代，旧有的反洗钱体系力有不逮，监管部门一方面密集下发多重政策文件从源头对洗钱行为查缺堵漏，另一方面严查重罚未严格执行反洗钱措施的机构，加大对洗钱违法犯罪行为的打击力度，带动反洗钱工作水平进一步提升，助推金融机构在反洗钱道路上由“合规”向“有效”转变。

财经网金融统计相关数据发现，2019年至2021年间，央行针对各类机构反洗钱行为罚没金额已超10亿，违法反洗钱规定已成为银行等金融机构领罚的主要原因之一，其中又以未按规定履行客户身份识别义务依旧为违规“重灾区”。

新年伊始，又有多家银行因违反反洗钱规定领取大额罚单，除去网商银行罚超千万外，还有多家银行领到百万以上罚单，且均有多名高管、责任人一同被罚。

财经网金融梳理央行2019年、2020年发布的反洗钱报告中披露的数据注意到，2019年，人民银行全系统针对违反反洗钱规定的行为的罚款金额合计2.15亿元，同比增长13.7%；其中，依法处罚违规机构525家，罚款2.02亿元；处罚个人838人，罚款1341万元。

2020年，涉及反洗钱的机构数量与罚款金额双双增长，当年央行全系统依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元。

在严罚严管下，2021年涉及反洗钱的数额有所下降，一德期货统计的数据显示，2021年，全国各地区收到的来自各辖区人民银行的监管处罚共计4.02亿元。

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