8月反洗钱处罚数据汇总
处罚摘要
涉及区域：全国11个省级区域、14个市；
被处罚机构：2021年8月共有27家机构受到反洗钱相关处罚；
被处罚的个人：2021年8月共有64个个人收到反洗钱相关处罚；
处罚金额：单位罚款总金额约6230.5万，个人罚款总金额约182.5万，合计约6412.5万；
大额罚单：2021年8月，处罚金额超过100万的罚单共12笔，超过500万的共5笔。
2021年8月份反洗钱处罚详情
01
上海
2021年8月26日上海瀚银信息技术有限公司，因违反商户管理规定；违反清算管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易，中国人民银行上海分行依法对该单位处以人民币1416万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币10万元罚款。（合并处罚）
02
沈阳
2021年7月29日辽宁沈抚农村商业银行，因未按照规定保存客户身份资料和交易记录，中国人民银行抚顺市中心支行依法对该 单位 处以人民币20万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币1万元罚款。
03
湖北
2021年8月25日湖北鄂州农村商业银行，因违反人民币银行结算账户管理相关规定；未按规定履行客户身份识别义务等，中国人民银行鄂州市中心支行依法对该单位处以人民币24.5万元罚款，并对相关责任人处以人民币1万元罚款。（合并处罚）
2021年8月24日大冶中银富登村镇银行，因未按照规定履行客户身份识别义务，中国人民银行黄石市中心支行依法对该单位处以人民币20万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币1万元罚款。
2021年8月9日 招商银行武汉分行，因违反清算管理规定、违反人民币银行结算账户管理相关规定；违反征信管理相关规定；未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易等，中国人民银行武汉分行依法对该 单位 处以人民币254.3万元罚款，并对4名相关责任人共处以人民币15万元罚款。 （合并处罚） 2021年8月9日 武汉众邦银行股份有限公司，因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明客户进行交易，中国人民银行武汉分行依法对该 单位 处以人民币150万元罚款，并对5名相关责任人共处以人民币9万元罚款。 2021年8月23日 中国农业银行武汉分行，因违反金融统计相关规定；违反人民币银行结算账户管理相关规定；未按规定履行客户身份识别义务等，中国人民银行武汉分行营业管理部依法对该 单位 处以人民币83.5万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币3.5万元罚款。 （合并处罚）
04
内蒙古
2021年7月29日鄂尔多斯农村商业银行，因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，中国人民银行呼和浩特中心支行依法对该单位处以人民币60万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币6万元罚款。
呼和浩特赛罕蒙银村镇银行因未按照规定履行客户身份识别义务，中国人民银行浩特中心支行依法对该单位处以人民币24万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币1万元罚款。
2021年7月29日中网支付服务股份有限公司 因未按规定保管相关资料，中国人民银行浩特中心支行依法对该单位警告，并处罚款人民币3万元罚款。
内蒙古呼和浩特金谷农村商业银行 因虚报、瞒报金融统计数据资料；办理银行卡收单业务未严格落实特约商户实名制管理制度；未按规定设置特约商户收单银行结算账户、特约商户巡检不到位；超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；办理个人银行账户开立未对客户身份证件进行核对；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等，中国人民银行浩特中心支行依法对该单位警告，并处罚款人民币163万元罚款。（合并处罚）
05
青海
2021年7月29日青海门源大通村镇银行，因违反大额交易和可疑交易报告制度，中国人民银行海北州中心支行依法对该 单位 处以人民币25万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币2万元罚款。 2021年8月12日 招商银行股份有限公司西宁分行 因超过期限或未向中国人民银行报送账户开立资料；未按规定履行客户身份识别义务等，中国人民银行西宁中心支行依法对该单位处以人民币44.5万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币2万元罚款。 （合并处罚）
06
湖南
2021年8月3日湖南星沙农村商业银行， 因虚报、瞒报金融统计数据；个人银行结算账户未按规定备案；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定履行可疑交易报告义务； 中国人民银行长沙中心支行依法对该 单位 处以人民币79万元罚款，并对4名相关责任人共处以人民币5万元罚款。 （合并处罚）
07
福建
2021年8月5日 福建福清泰隆村镇银行，因未按规定履行客户身份识别义务，中国人民银行福州中心支行依法对该 单位 处以人民币20万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币2万元罚款。 2021年8月5日 福建福州农村商业银行， 因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易等； 中国人民银行福州中心支行依法对该 单位 处以人民币658万元罚款，并对9名相关责任人共处以人民币35.3万元罚款。（合并处罚）08
四川
2021年7月28日新生支付有限公司成都分公司 因与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，中国人民银行成都分行依法对该单位处以人民币864万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币3.5万元罚款。
和谐健康保险股份有限公司 因未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，中国人民银行成都分行依法对该单位处以人民币20万元罚款。
2021年8月16日
四川成都蒲江民富村镇银行，因虚报、瞒报金融统计数据；违反账户管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等，中国人民银行成都分行营业管理部 依法对该 单位 处以人民币98.5万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币2万元罚款。 （合并处罚）9
云南
2021年8月20日 中国邮政储蓄银行云南省分行，因人民币银行结算账户开立、撤销未按规定向人民银行备案、报告；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易，中国人民银行昆明支行依法对该 单位 处以人民币263.6万元罚款，并对6名相关责任人共处以人民币19.5万元罚款。 （合并处罚）10
江西
2021年8月2日江西新建农村商业银行，因人民币银行结算账户开立、撤销未按规定向人民银行备案、报告；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易，中国人民银行南昌中心支行依法对该 单位 处以人民币430.5万元罚款，并对3名相关责任人共处以人民币11.75万元罚款。 2021年8月2日 九江银行，因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，中国人民银行南昌中心支行中心支行依法对该 单位 处以人民币582万元罚款，并对7名相关责任人共处以人民币16万元罚款。 2021年8月2日 江西芦溪农村商业银行 因未按规定向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录，中国人民银行南昌中心支行中心支行依法对该单位处以人民币46万元罚款，并对1名相关责任人共处以人民币4.5万元罚款。 2021年8月2日 江西宜黄农村商业银行 因未按规定履行客户身份识别义务等，中国人民银行南昌中心支行中心支行依法对该单位处以人民币23万元罚款，并对1名相关责任人共处以人民币1万元罚款。（合并处罚）
11
新疆
2021年8月4日 莎车县农村信用合作联社 因违反反洗钱相关规定的行为，中国人民银行乌鲁木齐中心支行依法对该 单位 处以人民币218万元罚款，并对3名相关责任人共处以人民币8万元罚款。 2021年8月6日 中国邮政储蓄银行股份有限公司新疆分行 因违反反洗钱相关规定的行为；违反支付结算相关规定的行为；违反征信管理相关规定的行为，中国人民银行乌鲁木齐中心支行依法对该单位 给予警告，并处185万元罚款， 并对2名相关责任人共处以人民币5万元罚款。 说明：本文中的数据来源于央行官网各分支机构公布的信息，内容来源于反洗钱研究院随着《反洗钱法》修订颁布，反洗钱处罚范围扩大等都会大幅度提升处罚金额。对之前不属于罚款范围、不被重视的反洗钱制度建立实施、反洗钱培训、洗钱风险评估、人员配置、反洗钱检查审计等均纳入罚款范围，银行从业人员应重视洗钱现状，最大限度提高反洗钱工作水平。
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