反洗钱大罚单频出！最高400万+！主要处罚原因是这些

本周，人民银行全国各地分支机构开出多张反洗钱罚单，总罚单额829.4万，洗钱违规行为还是以“未按规定识别客户身份”为主，全国各地人民银行分支机构处罚的主要是地区性农村商业银行、城商银行与农村信用合作联社等机构：

1、河南某大型农商银行被罚270万+ 

河南郑州某大型农商银行，因未按规定识别客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送大额交易可疑交易报告并违反反假币有关规定，被人民银行郑州分行爆罚274.4万元，某支行副行长因为反洗钱不力，被个人处罚4.75万元~ 

2、黑龙江某农商银行收485万特大罚单 

5月最大罚单，说不准就是这家银行稳了，还是未按规定履行客户身份识别、大额交易与可疑交易报告不规范与客户资料交易记录未按规定保存为主~

此外，包括营业部总经理在内，共七名负责人被处罚，个人罚单达到30.7万元。

 3、四川某农商银行被罚70万元  

四川某股份制银行因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易与可疑交易两项违规行为，被人民银行南充支行处罚70万元，两名负责人被处个人处罚。

近期，国有四大行与大型商业银行被处罚次数减少少，基本都是各个地区规模中等的农商银行被反洗钱处罚，且百万以上罚单较多。

聚融小e在总结这么多期反洗钱处罚汇总中看到，证券、保险、第三方支付公司遭受反洗钱罚单原因多为“违反反洗钱规定”，而银行业收到罚单主要是因为未按规定识别客户身份等原因~

那，作为银行人，该如何规避这些风险，提高反洗钱工作实操技能呢？不用担心，有聚融e银行职业在线课程：

点我报名反洗钱认证课程