“收款立刻取现、转账”导致账户冻结风险案例分析！
风险案例
2020年年初，外贸公司连先生与斯里兰卡客户达成交易,并收到两笔通过境内人民币账户转入的8万元定金。连先生担心这笔资金存在问题，便与斯里兰卡客户说明要求其从正规途径转入货款，但客户表示要使用美元交易就停止交易。
然而，货物已部分完工，连先生考虑到已投入的成本以及希望今后能与该客户长久交易，便只能选择妥协。11月初，连先生收到通过境内人民币账户转入的16万元尾款，连先生意识到这笔货款应该是高风险资金，为了规避风险并将货款转入另一张银行卡。
11月8日，连先生两张银行卡均被冻结，银行间转账的方式并没有达到连先生规避账户冻结的目的，反而提高了账户被冻的范围。连先生及时与斯里兰卡客户交涉，退回其原来人民币打入的货款，并要求客户以美元的方式重新支付货款。但客户并不接受连先生的提议，一再申明货款已支付，交易已经完成。
2.风险分析
1.出口贸易中，收取外商用境内人民币支付的货款，并且付款方为贸易无关（陌生）账户的，是高风险收款行为。不仅容易涉嫌出口不收汇违法，而且容易收到赌骗等违法犯罪资金导致银行账户被牵连冻结。
2.有关机关在侦办赌骗案件中，往往对银行账户实施多层级穿透式冻结，“收款马上取现、收款马上转账”并不能规避账户冻结风险，反而会加大被认定为赌骗集团的嫌疑。
3.解决方法
1.逐步转变经营理念，要持续发展规范交易的外商。一定要求外商采购欧元、美元等外汇资金支付货款，并在银行等合规渠道结汇。目前我市各类市场主体收汇和结汇通道是畅通便利的。
2.要坚持贸易路径和付款路径的一致，人民币货款要求由客人本人账户打款。我市外商开立银行账户是畅通便利的。交易与支付主体一致，有利于证明交易真实性，有助于被冻账户解冻。
对于跨境账户支付，应该更加注意洗钱风险，频繁取现，转账将被视作可疑交易，容易被封禁账户，一定要注意以上解决方法！
