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近期反洗钱处罚案例详情,多家银行被罚超千万元

发表于:2022-02-21   阅读数:3398

层层加码,监管对于反洗钱的管控力度再度升级。

春节前,中国人民银行、银保监会、证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下称《办法》),作出了各类金融在营业过程中对个人存取款在5万元以上的用户进行登记等要求。

同时,央行对网商银行开出了一张金额高达2236.5万的罚单,数额创民营银行史上之最,其中涉及存在违反反洗钱规定的行为。

上述政策规定与监管罚单,是监管部门严厉打击洗钱行为的部分缩影。近年来,金融产品、业务模式更迭换代,旧有的反洗钱体系力有不逮,监管部门一方面密集下发多重政策文件从源头对洗钱行为查缺堵漏,另一方面严查重罚未严格执行反洗钱措施的机构,加大对洗钱违法犯罪行为的打击力度,带动反洗钱工作水平进一步提升,助推金融机构在反洗钱道路上由“合规”向“有效”转变。

财经网金融统计相关数据发现,2019年至2021年间,央行针对各类机构反洗钱行为罚没金额已超10亿,违法反洗钱规定已成为银行等金融机构领罚的主要原因之一,其中又以未按规定履行客户身份识别义务依旧为违规“重灾区”。

新年伊始,又有多家银行因违反反洗钱规定领取大额罚单,除去网商银行罚超千万外,还有多家银行领到百万以上罚单,且均有多名高管、责任人一同被罚。

财经网金融梳理央行2019年、2020年发布的反洗钱报告中披露的数据注意到,2019年,人民银行全系统针对违反反洗钱规定的行为的罚款金额合计2.15亿元,同比增长13.7%;其中,依法处罚违规机构525家,罚款2.02亿元;处罚个人838人,罚款1341万元。

2020年,涉及反洗钱的机构数量与罚款金额双双增长,当年央行全系统依法处罚反洗钱违规机构537家,罚款金额5.26亿元,处罚违规个人1000人,罚款金额2468万元。

在严罚严管下,2021年涉及反洗钱的数额有所下降,一德期货统计的数据显示,2021年,全国各地区收到的来自各辖区人民银行的监管处罚共计4.02亿元


 近期洗钱处罚案例汇总: 

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本文来源:未知   作者:未知

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