为近亲属帮忙却构成了“洗钱罪”，义乌首例洗钱罪案件判了
明知对方是集资诈骗，仍为其提供银行账号“洗黑钱”，这种高风险的行为，值得吗？
A:把银行卡和支付宝账号给他使用，他就给我生活费。因为我在2020年7月份之后就没有工作，从2020年9月份以后，我的生活费都是谢某刚给的。
A:我自己也知道这个事情不对，但是我没有想那么多，没有意识到严重性。
谢某义出于对兄弟的信任和利益的诱惑，为其从事集资诈骗的亲弟弟谢某刚提供账号进行走账。谢某义面对讯问追悔不已。
法院查明
经审理查明，2020年10月至2021年1月，谢某刚为非法牟利，通过在微信小程序上搭建购物商城平台，采用实际不出售货物，以固定金额投资，固定周期返回高额本息为诱饵，吸引他人至平台刷单，待刷单资金达到一定规模后，关闭平台并将资金占为己有的方式，非法集资人民币85万余元。被告人谢某义明知谢某刚实施集资诈骗，仍提供个人银行账户、支付宝账户帮助谢某刚收取和转移诈骗款项达人民币41万余元，并在谢某刚的指使下，为其上传微信小程序链接。被告人谢某义从中获利人民币6000元。
法院认为，被告人谢某义明知他人实施集资诈骗，仍提供资金账户协助资金转移，掩饰、隐瞒其性质来源，其行为已构成洗钱罪。9月6日，该案作出判决，被告人谢某义因犯洗钱罪被判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币21000元，追缴被告人谢某义的违法所得人民币6000元。
法官说法
面对陌生人的借卡买卡行为，很多人会警惕并拒绝，但是当对方是亲朋好友时，却往往会碍于情面不忍拒绝，或者基于对亲近之人的信任，而轻易将账号交给对方。殊不知，这种行为已经把自己置于违法犯罪的边缘，一旦对方口中所说的为了做生意避税、做电商走账等等都是幌子，实际上是在从事诈骗等犯罪活动，那么你也将成为犯罪分子的帮凶。
更有甚者，明知对方是在进行犯罪活动，仍为其提供银行卡、支付宝等账号，以为自己没有参与对方的犯罪活动，就借个卡而已，没什么大不了，直到被公安机关找上门，才追悔莫及，这种无知和大意要不得。
因此，要严守法律底线，做守法公民，向违法犯罪行为说不。
法条链接
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
