反洗钱监管力度再升级，上周反洗钱处罚案例汇总

     随着严厉打击金融犯罪成为全球金融监管的共识，近年来人民银行对我国金融机构的反洗钱要求不断升级，相关法规条例也在不断完善。随着4月发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》于8月1日起正式施行，反洗钱严监管持续加压。

     据不完全统计，2021年前7个月，人民银行各分支机构共开具涉反洗钱相关行政处罚（以处罚公示日期为准，下同）302笔，合计罚没金额约34282万元，同比增加约19.4%。其中，单位罚款总额约32805万元，个人罚款总额约1477万元，基本实现“双罚制”。

     从占比看，商业银行合计罚没金额占前7月总罚金的56.1%，支付公司罚没金额占比34.3%。相比之下，支付机构罚单数量较少，但单笔罚没金额普遍较大。而“与身份不明的客户进行交易”则成为监管处罚“重灾区”。

     上周反洗钱处罚案例汇总：