“未按规定履行客户身份识别”问题最多，近期反洗钱罚单数量增加

本周，人民银行向社会公布了《中华人民共和国反洗钱法修订法案意见征集》，其中提出了很多相比旧的法律更严苛的规定以及惩罚办法，银行业反洗钱刻不容缓。

本周，人民银行全国各地分支机构开出多张反洗钱罚单，总罚单额105.8万，数额明显比上周少了很多，洗钱违规行为仍旧以“未按规定识别客户身份”为主，全国各地人民银行分支机构处罚的主要是地区性农村商业银行、城商银行与农村信用合作联社等机构：

 NO.1：湖北某证券公司被罚20W

安信证券湖北分公司因未按规定履行客户身份识别义务，被人行分支机构处罚20万元，合规专员被个人处罚1万元，这是五月最后一次证券支付被处罚案例。

 NO.2：内蒙古某银行被罚35.8W

内蒙古某银行包头分行因：1．未按照规定有效履行客户身份识别义务；虚报、瞒报金融统计资料等违规行为，被人民银行包头分行处罚35.8元，分行行长被个人罚款2.5万元，5月底被罚基本都是小众银行，且基本都有“未按规定识别客户身份”的违规行为。

 NO.3：河北某银行因身份识别不到位被罚50W

河北某大型银行石家庄因“未按规定识别客户身份识别义务”被罚50万元，2名业务负责人被分别处罚2.5万元，可以看到，识别客户身份不规范是90%的银行受罚原因！