因未按规定开展客户身份识别等违法行为，乐刷、畅捷支付被罚超80万元

近日，中国人民银行南宁中心支行对两家支付机构进行处罚，分别是乐刷科技有限公司广西分公司（以下简称“乐刷”）、北京畅捷通支付技术有限公司广西分公司（以下简称“畅捷通”）。其中，乐刷罚单于5月21日公布，企业及相关负责人总计被罚83.9万元；畅捷通罚单于5月10日公布，被罚4万元。

乐刷被罚是典型的“双罚制”，因反洗钱相关未尽责被罚：

1.未按规定开展客户身份识别；

2.未准确标识并完整发送交易信息，未能确保交易信息真实、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性；

3.特约商户收单银行结算账户管理不到位；

4.为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务。

此外，时任乐刷广西分公司副总经理耿某，因未按规定开展客户身份识别，被罚3.8万元。

畅捷通则主要因收单违规被罚：

1.未准确标识并完整发送交易信息，以确保交易信息真实、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性；

2.特约商户收单银行结算账户管理不到位。