洗钱新招！大学生出租银行卡洗钱上百万元！

为什么那么多人被断卡？？？ 个人名下一张银行卡涉案，5年内不能开新户，禁用手机支付，卖菜、消费甚至坐地铁也只能老老实实用现金在自动柜台买单程票。

我们知道，租借银行卡给他人会被不法分子利用起来成立跨境赌博、虚假对公账户等非法资金账号。然而，违法手段远不至于此，2021年四月，一名大学生就将自己的银行卡租给了洗钱犯罪分子：

最近，陕西铜川警方成功侦破一起帮助信息网络犯罪活动案。嫌疑人把自己的银行卡出租给电信诈骗团伙，从诈骗活动中抽成牟利，最终被抓获。

2021年2月，铜川市公安局虹桥分局刑警大队民警在梳理电信诈骗案件线索时，发现一张开户行在重庆的银行卡与辖区一件电信诈骗案件有关。

民警发现这张银行卡经常性在短期流入流出大量资金，几分钟之内就有几万元的资金过账。经查该卡卡主系重庆某学院刚毕业的21岁大学生廖某，其身份和收入与资金流量严重不符。

持卡人廖某是重庆本地人，民警通过查询资金流向，发现该卡在重庆市江北区一银行有取款记录，民警便连夜赶赴重庆，通过调取银行的视频画面，利用技术手段进行比对分析，最终确定取款男子就是该可疑银行卡的卡主廖某。

民警随即研判廖某的活动轨迹，在当地警方的配合下，最终于2月21号在重庆市江北区一出租房中，将廖某抓获，现场收缴涉案银行卡12张，手机卡3张，手机2部。

从2021年1月下旬开始，廖某将自己的银行卡出租给电信诈骗团伙，把该团伙转移来的诈骗资金购买成虚拟货币，按照0.5%收取提成，为诈骗团伙提供洗钱服务。被抓获时廖某共参与交易110多次，转移赃款上百万元获利2万余元。

截止发稿时，专案民警在全国范围内已串并案件25起，犯罪嫌疑人廖某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被检察机关批准逮捕，案件仍在进一步侦办中。

警方了解到，从近年来破获的案件来看，受雇开卡的群体呈现年轻化趋势，90后、00后人员占多数，辍学的社会闲散人员、外出务工人员、在校学生成为主要目标。这些群体社会经验欠缺，贪小便宜，法律知识淡薄，受利益驱动走上违法犯罪道路。

对此，民警建议，加强反诈骗宣传进校园活动，通过以案释法的方法，一方面告知学生群体，租售银行卡属于犯罪行为，另一方面，提醒其注意各类兼职招聘信息，谨防上当受骗。

同时，加强网络平台治理。调查发现，当前大量兼职招聘信息通过互联网平台发布，部分平台存在把关不严的情况，导致大量“银行充场”“跑分”兼职公然出现在高校毕业生聚集的平台上，造成严重不良后果。对此，应进一步加强网络平台治理，利用关键词屏蔽等技术，限制此类有害信息的传播。