福州一支付公司被罚近7000万！本周反洗钱处罚情况汇总

发表于：2021-01-18 阅读数：3308

本周，中国人民银行全国各地分支机构开出多张反洗钱罚单，罚单总额超8000万元！！其中，受罚违规行为仍以“未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易与可疑交易”为主：

1月12日，因未按规定履行客户身份识别、客户身份资料保存义务以及未按规定报送可疑交易报告等十二项违规行为，福建福州某网络支付公司被人民银行福州中心支行重罚6971万元！这是2021年的首笔超大额罚单！仅此一单罚金数额相当于2020年我国全年总罚单数的九分之一!

据了解，该支付公司被罚原由有以下12点：

1、未按规定履行客户身份识别义务；2、未按规定保存客户身份资料；3、未按规定报送可疑交易报告；4、与身份不明的客户进行交易；5、条码支付业务风控制度不健全；6、未按规定办理董事、监事和高级管理人员变更；7、未按规定存放客户备付金；8、未按规定真实、完整地发送交易信息，且未落实交易信息的完整性、真实性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定；9、为不符合条件的客户提供T+0资金结算服务；10、未按规定开展收单交易风险监测；11、存储银行卡敏感信息；12、未备案先展业。

此外，广西、吉林、山东、河北等地共11家农商银行、农村信用合作联社因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告，总罚单达737.78万元！