办理信用卡贷款收取“激活费”两男子伪造信用卡诈骗百余人

         辛某、毛某二人通过互联网得知了伪造信用卡进行诈骗的作案手法，随后该二人租用了太原市国贸大厦Ａ座五层的高档写字间，虚构了“中国信通创投集团”“香港华信金融集团”等公司，并从网上购置了大量伪造的“信通易贷白金卡”先后诈骗上百人，骗取20余万元后逃匿。近日，太原市公安局某分局三桥责任区刑警队在分局合成作战中心的大力支持下，奔赴多地，经过一个月的缜密侦查，成功抓获犯罪嫌疑人辛某和毛某，侦破新型网络诈骗案件110余起。

         2017年10月28日，受害人马某报警称，他在微信朋友圈内看到一条可办理信用卡贷款的信息，额度30万元，不需要审核。于是，马某便按照该公司“业务经理”的要求，提交了本人身份证明、工商银行卡信息，缴纳了550元制卡费，之后“业务经理”交给马某一张“信通创投白金易贷款”，称一个星期后30万元的贷款就会发放到卡内。一个星期后，“业务经理”联系马某称，贷款已经发放，要求马某缴纳5000元“激活费”。马某交款之后，发现该卡限额只有两千元。随后马某便质问“业务经理”，对方称，该卡初始额度为2000元，如果消费2000元且在一个月后归还，则额度提升至4000元，再消费4000元后归还，则额度提升至8000元，以此类推，最终额度将提升至30万元。之后的两个月内，马某消费至4000元，并全部归还，需要再次提升额度时，该公司“业务经理”却百般推脱，于是马某怀疑被骗。

    太原市公安局某分局对该警情高度关注，抽调精干力量展开侦查，发现全国企业工商登记注册目录中，没有“中国信通创投集团”的注册信息，警方怀疑该卡系伪造。随后，民警前往该公司侦查，发现该公司已经人去楼空，审查该公司的租房登记资料，发现所留信息均为虚假。至此，民警判断该公司为诈骗团伙，于11月3日对该案立案进行侦查。

    因该公司已人去楼空，且受害人提供的业务经理电话已关机，身份不明。在分局合成作战中心的大力支持下，三桥责任区刑警队专案民警对该公司的微信公众号、受害人交款方式、该公众号绑定的微信支付账户等信息进行了大量分析研判，并先后前往杭州、深圳等地，调取微信交易记录、支付宝交易记录及涉案工商银行等40余个银行账户的交易记录。经过深度研判和经营，终于，确定了两名主要犯罪嫌疑人辛某、毛某的具体身份。11月29日，专案民警分别在太原市长兴南街等地，将该二人抓获归案。

现两名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪、伪造信用卡罪被依法刑事拘留，案件仍在进一步审查中。

文章来源：山西法制报

采编人：蒋露茜  审核人：孙升