以票据背书为诱饵，创富汇通涉集资诈骗超2亿

4月初，创富汇通的业务人员与张先生取得联系，介绍该公司的银行承兑汇票理财产品，称该产品无风险、期限短、高返息，只做四大银行的承兑汇票，收益可观且安全，投资门槛5万元起步，期限半年，每月返息3%。

在高额利息的诱惑下，张先生于4月28日购买了创富汇通公司10万元的银行承兑汇票业务产品，之后5个月每个月都能准时收到创富汇通通过转账支付的3%利息。但在张先生获得5个月返息后，该公司跑路，公司法人杨双失踪。创富汇通自10月10日跑路以来不足一周时间，涉及受害者已经高达300余人。由于投资时间不同，每天都有新的受害人加入维权群。据不完全统计，创富汇通成立至今短短不到一年半时间内，涉及投资款2亿元以上，投资者中最高投资额高达500万元。

创富汇通公告称，因近期市场屡发票据大案，造成创富汇通的银行承兑汇票到期银行无法兑付，公司资金吃紧。自10月10日起停止支付利息和本金，所有到期客户自动续签半年，同时按照每月3%给予计息。为压缩开支，关闭北京公司，所有业务移交深圳总部汇通集团受理，并公布了汇通集团联系方式。然而深圳总部否认创富汇通为北京分公司。

据业内专家和律师表示，创富汇通主要有三大问题：

1、 年化利率过高

银行承兑汇票由银行信用做担保，风险很低，相应的收益率水平也低，相比较而言，月利率3%有违常理。显然，实际项目不是银行承兑汇票，可能存在暗箱操作。

2、 有资金池嫌疑

该公司不做资金银行存管或托管，归集投资人资金，涉嫌资金池。

3、实际经营范围超出了监管规定

工商局信息显示，创富汇通的经营范围为投资管理；项目投资；投资咨询；企业管理；组织文化艺术交流活动（不含演出）；经济贸易咨询。其中，工商局信息中也提到，未经有关部门批准，创富汇通不得以公开方式募集资金；不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益等。

根据刑法规定，行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段,构成集资诈骗罪。资深律师表示，因公司法人已潜逃，该机构诈骗行为十分明显，投资人应当及时报案。

据悉，目前朝阳区经侦大队已经受理此案，投资人可以递交报案材料。

该案件表明理财骗局在向承兑汇票蔓延，首先是因为领域专业性较强，很多投资人凭自身能力无法识别风险，此外承兑汇票业务让一些从业机构获得了丰厚的利润，较容易迷惑到投资者。

编辑人：李娜  审核人：孙升