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2022年支付机构最大罚单!银联商务被罚6516万!

发表于:2023-01-04   阅读数:6158

  2022年12月30日,人民银行发布行政处罚信息显示,银联商务股份有限公司(以下简称“银联商务”)因9项违法行为,被给予警告,没收违法所得15.72万元,并处罚款6516万元。还有4位相关责任人同时被罚。该笔罚单成为2022年支付领域收到的最大单笔罚单。

  根据披露的信息,银联商务涉及的9项违法违规行为分别为:违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反条码支付业务管理规定、违反机构管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户,以及违反个人金融信息保护规定。

  除了对经营主体处罚以外,其相关主要责任人也受到了处罚。时任银联商务河北分公司总经理姜宇、时任银联商务副总裁兼财务总监张靖文、时任银联商务天天富金融服务平台项目组组长于震分别被处以5万元罚款;时任银联商务副总裁高同裕被处以罚款11.5万元。

  对于该笔处罚,银联商务方面回应称,该罚单源自两年前的一项综合执法检查,在收到整改意见书后,公司全面落实整改,在2021年10月完成整改工作并上报整改报告。银联商务将举一反三,持续改进,继续认真执行产业各项政策法规。

  博通咨询金融行业首席分析师王蓬博分析表示,如“未切实履行客户尽职调查”“未按规定履行客户身份识别义务”等违法违规行为,均指向反洗钱问题。2022年以来,支付机构大额罚单数量明显增多,如联动优势、爱农驿站和百联优力接到的罚单均较大。其中,反洗钱不力是支付机构被罚的主要原因之一。

  根据人民银行公布的2021年反洗钱监管工作总体情况显示,2021年,人民银行全系统对401家违规机构作出处罚,罚款金额共3.21亿元,同时对759名违规个人罚款1936万元,两项罚款合计3.41亿元。另据行业不完全统计,支付机构收到的反洗钱罚单数量占据全部反洗钱罚单的数量超过35%。从处罚规模上来看,支付机构因反洗钱违法违规问题需要上缴的罚金比例占全部反洗钱罚金总额的52%。

  王蓬博认为,随着《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国个人信息保护法》《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律的正式颁布,未来监管政策仍然会比较严格,且可处罚依据更多,合规性对支付机构而言将越来越重要。

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本文来源:未知   作者:未知

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