反洗线经典案例（二），5张图看懂常见洗钱手法！

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相信部分人都接到过这样的诈骗电话，一个操着浓重口音的男子，用极不流利的普通话说：你的账户涉嫌洗钱，已经被冻结了，现在需要帮你转移到安全账户.....

一时间，普通老百姓家好像都被牵扯到一桩阴谋中，大街小巷都在讨论，什么是洗钱？

 什么是洗钱？常见手法有什么？
仅2020上半年，处罚金额已经赶超2019全年处罚金额。非银金融机构被处罚力度也愈来愈大洗钱，它是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

一般人都会想，洗钱离我很遥远，然而，你小时候有没有这个经历：

恭喜你，成功得参与了人生中的第一次洗钱！

把钱合法化一个最重要的环节就是把钱存进银行为我所用或购置不动产，然而看似如此简单的事情，操作起来却十分复杂，不管是将赃款带入国外，或注册公司等都需过银行的关卡。那么，“专业”非法人员洗钱的常用手法都有哪些呢？

1.古玩、艺术品拍卖

如果你会去观看古玩字画拍卖，我们会听到有不愿透露姓名的神秘买家，以天价买走了某不知名艺术品。
现在想想看，是不是觉得自己很傻很天真？神秘买家可能根本不神秘，只是不能而且也不敢透露姓名而已啦！

2.将黑款高度分散洗白

根据最新规定，5万（包括5万）属于大额交易，要预警，金融机构也会进行每一次的备案。那么，把钱以多次小规模的方式存入银行，并配合相互间的转账来隐藏资金来源，而最终汇总在某人名下的几个账户（通常在不同银行开户），则可跨过警戒线。这种做法俗称蚂蚁搬家。参与人数众多，多为亲属关系，现在也有团伙专门从事洗钱工作，以脱离亲属关系。前面这两种都属于初级手法洗钱，下面，我们再来看一种高级进阶版：

3.信用卡洗钱法

利用信用卡洗钱的场景，也可以通过网购来实现。例如，大毒枭在某宝上开店，卖苹果11，让水军花钱买（当然，水军有报酬滴！），再寄苹果砖头给水军，完成交易流程。同样可以达到洗白的目的。

所以，你以为某宝刷单刷销量都只是为了店铺排名吗？醒醒吧！所以有的时候，你自己参与了某洗钱犯罪自己都不知道呢～（好吧，我承认，只是在吓唬你）

4.开办企业虚假交易洗钱

前面我们知道，直接把抢银行的500万直接投资公司会被抓，那么，转变角度，开一个注册资本1万元的公司，就显得聪明很多了。

尤其是开咨询公司、酒吧等这种公司和门店最好了。咨询公司，卖的是知识和经验。没有人能够给知识一个定价。一句广告词卖个几百万都是常有的事。接下来，再雇佣水军，以购买服务的形式把钱转到公司。

例如，某大毒枭开了一个律师事务所。找n多水军来冒充不幸者：有人被丈夫抛弃了，有人车被撞了，有人的儿女不履行赡养义务了等等等等。总之，搞一群人来买服务——律师咨询费很贵滴！好了，咨询完要付费了吧！我收的咨询费属于合法收益吧！

嗯！成功洗白！

5.慈善基金会洗钱法

这是一种国内外都很喜欢的手法，因为不仅可以成功洗钱，还能积累好名声，说不定可以被世世代代歌功颂德

以慈善基金会的名义，搞一个募捐。谁会去追究善款的来源啊？是要真是蛋疼地去追究，估计会被14亿国人的唾沫淹si啦~现在网络如此发达，搞一个网上募捐网站，就可以轻易从事洗钱行为了。

既然搞了慈善，用“善款”去帮助几个农村的孩子上学啊，甚至建一所希望小学啊，在建筑学校时，还会有很多油水可以捞~

所以，非法人员又一次成功洗白！

最后，让我们再来看一个国外历史上著名的洗钱案例：步骤如下：

（1）大毒枭J先通过M小姐的关系网，把现金分散给n个美国网络平台的水军；（2）水军拿着现金，通过电汇，给到美国的电脑供应商；（3）供应商收到钱后，发电脑给哥伦比亚的R先生；（4）R先生收到电脑后，给M小姐等值的比索；（5）M小姐扣掉15%手续费，把剩下的比索给到大毒枭J

至此，大毒枭J成功洗白货币；

M小姐则赚到了15%的红利抽成；

R先生则省去了美元兑换比索的烦恼；

供应商也没有遭受任何损失；

通常，M小姐会从15%的抽成中拿出一小部分给到水军。

看起来，所有人都受益，皆大欢喜，就如童话故事一样，大家又度过了幸福而美好的一天。。。

以上就是小e给大家例句的反洗钱案例了，常见的洗钱方法就在图中，小e还是呼吁大家，做遵纪守法的好公民来得为重要～～～ 转给大家看看吧！