山西某行营业部成功堵截银行承兑汇票风险事件

发表于：2018-04-28 阅读数：1763

今年3月，山西某行营业部收到需解付银行承兑汇票一张。经柜面员工仔细审核，发现此银行承兑汇票在背书转让过程中，其中一手背书人书写背书不规范，故附企业证明一份。进一步审验发现，企业证明上名章与银行承兑汇票上的背书名章不一致，银行承兑汇票中的名章与证明中名章字体不同。员工发现该问题后，立即向营业室经理及总会计汇报情况，经营业室经理与总会计审验，鉴定该证明中名章与银行承兑汇票上的名章确实非同一印章，并指示员工将此笔银行承兑汇票进行退票处理。由于该行员工认真负责，堵截了一起支付风险及资金损失的事件。

近年来，票据案件屡屡发生，严重扰乱了正常金融秩序。案防工作成为华夏银行长治分行各项工作的重中之重，为此，该行在加强内控合规制度建设方面狠下功夫：一是多次开展票据反假等专业技能培训，强化员工责任意识，提高专业技能；二是定期开展案防合规培训，持续加强员工警示教育；三是深入落实监管部门案防指导思想，严格把控风险，确保实现全年“零案件”的目标。