上海某行成功堵截“褪色笔”填写支票

3月22日下午，上海某行成功识别并堵截一起使用“褪色笔”填写的金额近30万元转账支票风险案例，柜员利用红外线鉴别的方式让支票“现原形”。

上海某行柜员在受理到一张企业解缴的跨行转账支票时按照要求，运营主管会同柜员通过票据鉴别仪验证支票真伪，白光下票据无异常，但在红外线下支票上的大小写金额却“离奇”消失。

经向企业财务问询得知，红外线下有显示的用途栏为企业财务本人填写，而消失的部分均为付款单位填写。经反复比对、网点确认该票据使用直液式走珠笔进行相关项目的填写，造成支票在正常光源下通过肉眼查看无任何差异，而红外线下大小写金额消失。据了解，使用这种笔书写，字迹会在一段时间内变淡直至消失而使票据失去法律效力，若柜员稍有疏忽，就容易造成风险转嫁事件。网点当即对该支票进行退票处理，并告知财务人员相关票据结算制度规定——按照国家支付要求，应使用碳素墨水或墨汁书写支票。

伪造变造的存单、票据与真实存单、票据特点非常相似，有很强的欺骗性。上海某行严把受理审查关，依照“伪造看特征、变造看痕迹”的鉴别经验，按要求双人查验，利用票据鉴别仪等科技手段辅助核验，确保受理存单、票据等业务的真实性，在确保客户资金安全的同时，有效把控银行风险。 

                                             文章来源：人民日报

采编人：阮华玲  审核人：孙升